当前位置: 首页 法规解读

我国规定高利转贷犯罪有着什么立案标准

时间:2023-08-29 作者: 小编 阅读量: 1 栏目名: 法规解读 文档下载

高利贷的利率超过年利率36%的,一般被认定为高利贷。根据以上定义,高利转贷犯罪的立案标准主要包括以下几点:1.利率标准:将贷款的利率设置为年利率36%以上,或者超过了法定利率的四倍以上。需要注意的是,对于高利转贷犯罪案件的立案标准可能根据具体法律法规的修改和司法实践的变化而有所调整和变化。

根据《中华人民共和国刑法》和《最高人民法院关于审理利用高利转贷专项整治案件具体应用法律若干问题的解释》等相关法律法规,我国对高利转贷犯罪案件的立案标准如下:

1. 高利贷:指同一贷款关系当事人在民间借贷活动中以非法占有为目的,为索取高额利息,实施非法放贷的行为。高利贷的利率超过年利率36%的,一般被认定为高利贷。

2. 转贷:指被贷款人将贷款转借给其他人,且从中获取利益的行为。转贷不同于正常的借贷,是指将贷款转租他人。

根据以上定义,高利转贷犯罪的立案标准主要包括以下几点:

1. 利率标准:将贷款的利率设置为年利率36%以上,或者超过了法定利率的四倍以上。

2. 具备非法占有目的:贷款关系当事人以非法占有为目的提供贷款,即追求非法利益,通过放贷行为实施非法占有。

3. 同一贷款关系当事人:要求被告在同一贷款关系中,既是贷款人又是借款人。即被告既有向他人贷款的行为,又有将贷款转借给他人并从中获取利益的行为。

需要注意的是,对于高利转贷犯罪案件的立案标准可能根据具体法律法规的修改和司法实践的变化而有所调整和变化。因此,具体情况还需参考最新法律法规以及相关司法解释。