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高利转贷案刑事立案标准是怎么样规定

时间:2023-07-31 作者: 小编 阅读量: 1 栏目名: 法规解读 文档下载

高利转贷案的刑事立案标准在中国依据《中华人民共和国刑法》和相关司法解释进行规定。总之,高利转贷案的刑事立案标准主要取决于是否涉及违反国家金融法律法规、以高利息或其他手段非法集资、将借款人借款转付他人和索取高额利息或其他不合理费用等关键因素。

高利转贷案的刑事立案标准在中国依据《中华人民共和国刑法》和相关司法解释进行规定。

根据《中华人民共和国刑法》第三百九十四条规定,高利转贷是指违反国家有关金融法律法规,以高利息或者其他手段非法集资,将借款人借款转付他人,并索取高额利息或者其他不合理费用的行为。

刑事立案标准主要包括以下几个方面:

1. 违反国家有关金融法律法规:高利转贷案件必须涉及违反相关金融法律法规的行为,如非法吸收公众存款、非法经营、非法集资等。

2. 高利息或其他手段非法集资:必须通过高利息或者其他手段非法集资,即以高利息或其他不正当手段获取资金。

3. 将借款人借款转付他人:高利转贷案件中,借款人的借款必须被转付给其他人,而非用于合法用途。

4. 索取高额利息或其他不合理费用:转付他人后,向借款人索取高额利息或其他不合理费用,构成非法获利。

总之,高利转贷案的刑事立案标准主要取决于是否涉及违反国家金融法律法规、以高利息或其他手段非法集资、将借款人借款转付他人和索取高额利息或其他不合理费用等关键因素。具体的适用条件和标准需根据司法实践和相关法律文件进行解释。